Première promotion · 54 leçons · 21 skills IA
En 7 semaines, tu construis ton coffre patrimonial privé avec l’IA : bilan 360, frais cachés, allocation, fiscalité annuelle, ta prévoyance, ta retraite, ton radar de protection, ton couple, ta famille et ta transmission, accompagné par des agents IA de suivi. Un système personnel, confidentiel, utilisable toute ta vie.
Pas besoin de bloquer tes semaines : prévois environ 1h30 de live le dimanche, puis 1 à 2h de travail chez toi. Les lives sont enregistrés si tu préfères avancer en différé.
Ce que tu construis
Six briques, six sorties concrètes : un coffre, des fichiers, des agents, un tableau de bord hors ligne, un plan 12 mois et un dossier transmissible à tes proches ou à tes professionnels.
Clarté
Tu produis ton bilan 360, ton patrimoine net, tes actifs, tes passifs et ton top 3 des fuites à traiter.
Confidentialité
Tes documents, tes chiffres et ton tableau de bord restent chez toi. Le fichier fonctionne hors ligne, sans abonnement ni serveur Academy.
Pilotage
Tu poses une allocation cible, des règles d’arbitrage, des agents IA de suivi et une première checklist fiscale annuelle.
Cash-flow
Tu clarifies tes flux, priorises dettes, épargne et projets, puis organises PEA, assurance-vie, PER, CTO, immobilier et cash.
Protection
Tu audites protection, retraite, couple, enfants et points spécifiques aux professions libérales pour transformer le flou en questions utiles.
Transmission
Tu transformes ton coffre en passeport patrimonial : brief notaire, plan 12 mois, revue trimestrielle, checklist fiscale et tableau de bord de 15 visuels, ou 16 avec le visuel dédié aux professions libérales. Ton export « Ma boussole de risque et mon bilan patrimonial », prêt à confier à ton conseiller pour gagner du temps sur ses analyses.
Couple, famille, transmission
Un patrimoine se pilote rarement seul. Le bootcamp distingue ce qui est à toi, à ton conjoint et au foyer, et prépare un document clair à confier à ton conseiller ou à ton notaire.
Couple & famille
Tu distingues, ligne à ligne, les biens propres, communs et indivis. Ton tableau de bord affiche le patrimoine net par personne et la part commune, et la protection du conjoint, des enfants et la transmission sont traitées comme des sujets à part entière.
À transmettre
En fin de parcours, tu génères un document unique, une page lisible et un fichier de données, à remettre à ton conseiller ou à ton notaire : il reprend ta situation sans que tu aies à tout ressaisir. Généré sur ta machine, sans script ni donnée qui sort de chez toi.
Programme · 7 semaines
Les 15 visuels générés dans ton tableau de bord, 16 pour les professions libérales, plus un lexique des sigles
Comprendre le bootcamp, installer les outils et initialiser le coffre patrimonial privé.
Réaliser un bilan 360, calculer le patrimoine net et repérer les frais cachés.
Classer les documents sensibles, poser les règles IA et préparer un dossier propre.
Calculer la capacité d’épargne réelle, prioriser, comprendre les enveloppes fiscales et identifier les documents annuels à ne plus subir.
Définir une allocation cible, des règles d’arbitrage et un agent de synthèse privé.
Auditer protection, retraite, couple, famille et track professions libérales.
Préparer un plan 12 mois, un brief professionnel, une revue trimestrielle et une checklist fiscale annuelle.
Comment ça marche
Une session pédagogique, des modèles prêts à remplir et des exercices calibrés pour ton propre dossier.
Tu travailles sur tes documents en local et n’échanges dans l’académie que des cas anonymisés.
Plan 12 mois adapté à ton profil, agents de synthèse, revue trimestrielle et tableau de bord de 15 visuels, ou 16 pour les professions libérales. Tu télécharges tes outils avant la fin de ton accès et tu continues de les utiliser sur ton poste, sans abonnement et sans dépendance à nos serveurs. Tu peux aussi exporter ta synthèse à jour et la confier à ton conseiller, ton notaire ou ton expert-comptable, qui gagne du temps sur l’analyse.
Le vrai livrable n’est pas un classeur, c’est un rituel. Chaque trimestre, la revue trimestrielle fait une photo à jour, repère les écarts et t’aide à retenir trois priorités pour les 90 jours suivants. Sans ce rendez-vous, un coffre patrimonial redevient une archive ; avec lui, il reste un pilotage.
Le formateur
Philippe Gaborieau est président de Happy Capital Patrimoine et fondateur de Happy Capital, pionnier du financement participatif en France. Son parcours relie entrepreneuriat, investissement privé, gestion du risque, culture financière, transmission et usage concret de l’IA.
La formation part d’un constat simple : avant de déléguer ou de signer, il faut comprendre son propre système patrimonial, ses frais, ses risques, ses documents et les bonnes questions à poser.
Philippe intervient ici comme formateur : il transmet une méthode de pilotage, des réflexes de lecture et des usages concrets de l’IA pour organiser tes chiffres, tes documents, tes risques et tes questions avant décision.
Cas fictifs
“J’ai de l’assurance-vie, un PEA, de l’immobilier et de l’épargne salariale, mais je ne sais pas si l’ensemble est cohérent ni combien cela me coûte vraiment.”
“Je gagne bien ma vie, mais ma retraite, ma prévoyance et ma trésorerie professionnelle sont traitées par morceaux. J’ai besoin d’une vue d’ensemble.”
“Nous avons repoussé les sujets de transmission, clauses bénéficiaires et régime matrimonial. Nous voulons préparer les bons rendez-vous sans mélanger formation et conseil personnalisé.”
Exemples fictifs, construits à partir des questions prévisibles des profils visés. Ils ne constituent pas des témoignages d’élèves et ne promettent aucun résultat patrimonial.
Tarifs
Particuliers
1 200 €TTC
Tarif de lancement · 100 premiers inscrits
Pour particuliers patrimoniaux souhaitant structurer bilan, enveloppes, allocation, protection et transmission.
Tarif des promotions suivantes : 1 997 € TTC
Acheter le parcours particulierProfessions libérales 100 premiers
1 500 €TTC
Tarif de lancement · 100 premiers inscrits
Inclut le tronc commun et le track libéral : revenu professionnel, prévoyance, retraite, arbitrages perso/pro, avec un 16e visuel dédié dans ton tableau de bord.
Tarif des promotions suivantes : 2 497 € TTC
Acheter le parcours libéralTu disposes de 14 jours pour changer d’avis, dans les conditions des CGV. Pas encore prêt à réserver ? Recevoir les informations avant de décider.
FAQ
Aux particuliers patrimoniaux et aux professions libérales qui veulent remettre de l’ordre dans leur patrimoine, comprendre leurs frais, préparer leurs décisions et garder leurs données sensibles sous contrôle.
Le parcours dure 7 semaines. La première, un peu plus technique, sert à cadrer le projet, installer les outils, sécuriser l’usage de l’IA et préparer ton coffre. Les suivantes déroulent le programme. Chaque semaine combine cours en ligne, live ou replay, exercices guidés, modèles à remplir et skills IA pour produire tes livrables. Ce ne sont pas des semaines à plein temps : compte environ 1h30 de live le dimanche et 1 à 2h de travail personnel par semaine. Les lives sont enregistrés, tu peux donc suivre entièrement en différé si tu préfères.
Non. C’est une formation pédagogique. Elle ne recommande aucun produit, arbitrage, donation, clause ou souscription. Les décisions individuelles doivent être validées avec les professionnels compétents.
Un coffre patrimonial privé, un bilan 360, un audit de frais, un plan cash-flow, une pile d’enveloppes, une allocation cible, un audit protection, un brief notaire ou CGP, un plan 12 mois, une revue trimestrielle et une checklist fiscale annuelle.
Elle aide à classer, résumer, questionner, préparer et maintenir le système. Le bootcamp s’utilise avec une IA paramétrée sans conservation des données, en mode ZDR. On te montre le réglage en semaine 0. Tu souscris le service à ton nom et tu gardes la main dessus.
La formation prépare le terrain : elle aide à clarifier les chiffres, les documents, les priorités et les questions. Le CGP, le notaire, l’avocat ou l’expert-comptable restent les bons interlocuteurs pour valider une décision personnalisée.
Oui. Tu peux exporter une synthèse à jour de ta situation (patrimoine, frais, enveloppes, boussole de risque, protection, transmission) et la confier à ton conseiller en gestion de patrimoine, ton notaire ou ton expert-comptable. Il arrive avec un dossier clair et à jour, et gagne du temps sur l’analyse. Tu décides toi-même de ce que tu transmets, à qui et quand.
Le tarif de lancement est réservé aux 100 premiers inscrits de la promotion du 25 octobre 2026 : 1 200 € TTC pour les particuliers et 1 500 € TTC pour les professions libérales. Le tarif des promotions suivantes sera de 1 997 € TTC et 2 497 € TTC.
Non. La licence couvre la gestion de ton propre patrimoine, y compris tes actifs professionnels. Elle ne couvre pas les prestations réalisées pour des tiers.
Cadre pédagogique
La formation transmet une méthode de compréhension, de classement et de préparation de tes décisions patrimoniales.
Elle ne recommande aucun produit, arbitrage, clause, donation ou souscription. Les décisions individuelles se valident avec notaire, avocat, expert-comptable, assureur ou conseiller patrimonial.
Les exercices sont conçus pour fonctionner sans partager tes chiffres en clair dans l’académie.
Première promotion · 100 premiers inscrits
Seul le paiement réserve une place au tarif de lancement. Tu peux aussi laisser tes coordonnées pour recevoir les informations avant de décider.
Demande reçue
Tu vas recevoir un email de confirmation. Ta place au tarif de lancement n’est réservée qu’après paiement.
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