Clarté
Bilan 360 et frais cachés
Tu sais ce que tu possèdes, ce que tu dois, ce que tu paies et où se trouvent tes principales fuites patrimoniales.
Académie fondatrice · 6 semaines
PILOTE PATRIMOINE PRIVÉ
Construis ton système patrimonial privé avec IA : bilan 360, frais cachés, allocation, protection, transmission et rituel trimestriel, en gardant tes données chez toi.
Ce que tu construis
Un système complet pour reprendre le contrôle de ton patrimoine.
Confidentialité
Coffre privé IA
Tu organises tes documents sensibles, anonymises tes questions et gardes les informations personnelles au bon niveau de protection.
Pilotage
Allocation et rituel trimestriel
Tu poses une allocation cible, des règles de rebalancement, des agents IA et une revue trimestrielle pour suivre tes décisions.
Cash-flow
Capacité d’épargne réelle
Tu clarifies tes flux, priorises dettes, épargne et projets, puis comprends les grandes enveloppes fiscales disponibles.
Protection
Famille, retraite, libéral
Tu audites prévoyance, retraite, couple, famille et points spécifiques aux professions libérales sans basculer en conseil personnalisé.
Transmission
Plan patrimonial 12 mois
Tu transformes le coffre en plan d’action maintenable : sujets à valider, décisions à suivre et prochaine revue à programmer.
Programme
Un coffre patrimonial IA, construit semaine après semaine.
Semaine 0
Onboarding et installation
Comprendre le bootcamp, installer les outils et initialiser le coffre patrimonial privé.
Voir le module →Semaine 1
Bilan et frais
Réaliser un bilan 360, calculer le patrimoine net et repérer les frais cachés.
Voir le module →Semaine 2
Intimité et documents
Classer les documents sensibles, poser les règles IA et préparer un dossier propre.
Voir le module →Semaine 3
Cashflow et enveloppes
Calculer la capacité d’épargne réelle, prioriser et comprendre les enveloppes fiscales.
Voir le module →Semaine 4
Allocation et agents
Définir une allocation cible, des règles de rebalancement et un agent de synthèse privé.
Voir le module →Semaine 5
Protection et professions libérales
Auditer protection, retraite, couple, famille et track professions libérales.
Voir le module →Semaine 6
Transmission et système final
Préparer un brief professionnel, un plan 12 mois et une revue trimestrielle.
Voir le module →Particuliers
1 200 € TTC
Pour particuliers patrimoniaux souhaitant structurer bilan, enveloppes, allocation, protection et transmission.
Professions libérales
1 500 € TTC
Inclut le tronc commun et le track libéral : revenu professionnel, prévoyance, retraite, arbitrages perso/pro.
Cadre
Formation, pas conseil personnalisé.
La formation aide à préparer ses décisions et ses rendez-vous professionnels. Elle ne recommande aucun produit, arbitrage, clause, donation ou souscription.
Les exercices sont conçus pour fonctionner sans partager ses chiffres en clair dans l’académie.
Inscription
Ouverture prochaine de l’académie fondatrice.
Le formulaire, Stripe Checkout et les accès automatiques seront branchés dans les prochaines étapes.