Particuliers
Prix de référence : 1 997 € TTC
1 200 €TTC
Prix réservé aux 100 premiers inscrits.
Pour particuliers patrimoniaux souhaitant structurer bilan, enveloppes, allocation, protection et transmission.
Rejoindre la liste d’attentePremière formation · 6 semaines
Pilote
ton patrimoine privé
La première formation qui construit ton système patrimonial privé avec l’IA : bilan 360, frais cachés, allocation, fiscalité annuelle, protection, transmission et rituel trimestriel, en gardant tes données chez toi.
Ce que tu construis
Un système complet pour reprendre le contrôle de ton patrimoine privé.
Six briques qui s’emboîtent : chacune produit un livrable concret dans ton coffre patrimonial, utilisable bien après la formation.
- 01
Clarté
Bilan 360 et frais cachés
Tu sais ce que tu possèdes, ce que tu dois, ce que tu paies et où se trouvent tes principales fuites patrimoniales.
- 02
Confidentialité
Coffre privé IA
Tu organises tes documents sensibles, anonymises tes questions et gardes les informations personnelles au bon niveau de protection.
- 03
Pilotage
Allocation, agents et fiscalité
Tu poses une allocation cible, des règles de rebalancement, des agents IA et une première checklist fiscale annuelle.
- 04
Cash-flow
Capacité d’épargne réelle
Tu clarifies tes flux, priorises dettes, épargne et projets, puis comprends les grandes enveloppes fiscales disponibles.
- 05
Protection
Famille, retraite, libéral
Tu audites prévoyance, retraite, couple, famille et points spécifiques aux professions libérales sans basculer en conseil personnalisé.
- 06
Transmission
Plan patrimonial 12 mois
Tu transformes ton coffre en plan d’action maintenable : sujets à valider, décisions à suivre, fiscalité à préparer et prochaine revue à programmer.
Programme · 6 semaines
Un système patrimonial privé, construit semaine après semaine.
- S0
Onboarding et installation
Comprendre le bootcamp, installer les outils et initialiser le coffre patrimonial privé.
- S1
Bilan et frais
Réaliser un bilan 360, calculer le patrimoine net et repérer les frais cachés.
- S2
Intimité et documents
Classer les documents sensibles, poser les règles IA et préparer un dossier propre.
- S3
Cash-flow et enveloppes
Calculer la capacité d’épargne réelle, prioriser, comprendre les enveloppes fiscales et identifier les documents annuels à ne plus subir.
- S4
Allocation et agents
Définir une allocation cible, des règles de rebalancement et un agent de synthèse privé.
- S5
Protection et professions libérales
Auditer protection, retraite, couple, famille et track professions libérales.
- S6
Transmission et système final
Préparer un plan 12 mois, un brief professionnel, une revue trimestrielle et une checklist fiscale annuelle.
Comment ça marche
Des modules connectés autour d’un coffre qui reste chez toi.
- 1Chaque semaine, un atelier guidé
Une session pédagogique, des modèles prêts à remplir et des exercices calibrés pour ton propre dossier.
- 2Tes chiffres restent dans ton coffre
Tu travailles sur tes documents en local et n’échanges dans l’académie que des cas anonymisés.
- 3Tu repars avec un rituel, pas des notes
Plan 12 mois, agents de synthèse et revue trimestrielle : le système continue de tourner après la formation.
- Coffre privé
- Agents IA
- Modèles & check-lists
- Revue trimestrielle
Le formateur
Une formation portée par un entrepreneur de la finance et de l’IA.
Philippe Gaborieau est président de Happy Capital Patrimoine et fondateur de Happy Capital, pionnier du financement participatif en France. Son parcours relie entrepreneuriat, investissement privé, gestion du risque, culture financière et usage concret de l’IA.
La formation part d’un constat simple : avant de déléguer ou de signer, il faut comprendre son propre système patrimonial, ses frais, ses risques, ses documents et les bonnes questions à poser.
- Fondateur de Happy Capital depuis 2013
- Président de Happy Capital Patrimoine
- Culture finance, patrimoine et IA
Pourquoi cette formation
Philippe intervient ici comme formateur : il transmet une méthode de pilotage, des réflexes de lecture et des usages concrets de l’IA pour préparer ses décisions sans sortir du cadre pédagogique.
Tarifs
Deux parcours, un même coffre patrimonial.
Professions libérales 100 premiers
Prix de référence : 2 497 € TTC
1 500 €TTC
Prix réservé aux 100 premiers inscrits.
Inclut le tronc commun et le track libéral : revenu professionnel, prévoyance, retraite, arbitrages perso/pro.
Rejoindre la liste d’attenteFAQ
Questions fréquentes sur la formation.
À qui s’adresse Pilote ton patrimoine privé ?
Aux particuliers patrimoniaux et aux professions libérales qui veulent remettre de l’ordre dans leur patrimoine, comprendre leurs frais, préparer leurs décisions et garder leurs données sensibles sous contrôle.
Est-ce un conseil patrimonial personnalisé ?
Non. C’est une formation pédagogique. Elle ne recommande aucun produit, arbitrage, donation, clause ou souscription. Les décisions individuelles doivent être validées avec les professionnels compétents.
Que construit-on concrètement pendant les 6 semaines ?
Un coffre patrimonial privé, un bilan 360, un audit de frais, un plan cash-flow, une pile d’enveloppes, une allocation cible, un audit protection, un brief notaire ou CGP, un plan 12 mois, une revue trimestrielle et une checklist fiscale annuelle.
Pourquoi l’IA est-elle utile ici ?
Elle aide à classer, résumer, questionner, préparer et maintenir le système. La formation apprend aussi quoi ne pas partager, comment anonymiser et comment garder les informations sensibles au bon niveau de protection.
Quelle différence avec un rendez-vous chez un CGP ou un notaire ?
La formation prépare le terrain : elle aide à clarifier les chiffres, les documents, les priorités et les questions. Le CGP, le notaire, l’avocat ou l’expert-comptable restent les bons interlocuteurs pour valider une décision personnalisée.
Quel est l’avantage tarifaire pour les 100 premiers ?
Le prix de lancement est réservé aux 100 premiers inscrits : 1 200 € TTC pour les particuliers et 1 500 € TTC pour les professions libérales, avant passage aux prix de référence de 1 997 € TTC et 2 497 € TTC.
Cadre pédagogique
C’est une formation, pas un conseil personnalisé.
La formation aide à préparer ses décisions patrimoniales. Elle ne recommande aucun produit, arbitrage, clause, donation ou souscription.
Les exercices sont conçus pour fonctionner sans partager ses chiffres en clair dans l’académie.
Première formation · 100 premiers inscrits
Rejoins la première formation PILOTE TON PATRIMOINE PRIVÉ.
Les 100 premiers inscrits bénéficient du prix de lancement avant passage au prix de référence.
