Première formation · 6 semaines
La première formation qui construit ton système patrimonial privé avec l’IA : bilan 360, frais cachés, allocation, fiscalité annuelle, protection, transmission et rituel trimestriel, en gardant tes données chez toi.
Ce que tu construis
Six briques qui s’emboîtent : chacune produit un livrable concret dans ton coffre patrimonial, utilisable bien après la formation.
Clarté
Tu sais ce que tu possèdes, ce que tu dois, ce que tu paies et où se trouvent tes principales fuites patrimoniales.
Confidentialité
Tes fichiers restent dans ton coffre. Aucun de tes documents patrimoniaux ne remonte vers nos serveurs.
Pilotage
Tu poses une allocation cible, des règles de rebalancement, des agents IA et une première checklist fiscale annuelle.
Cash-flow
Tu clarifies tes flux, priorises dettes, épargne et projets, puis comprends les grandes enveloppes fiscales disponibles.
Protection
Tu audites prévoyance, retraite, couple, famille et points spécifiques aux professions libérales sans basculer en conseil personnalisé.
Transmission
Tu transformes ton coffre en plan d’action maintenable : sujets à valider, décisions à suivre, fiscalité à préparer et prochaine revue à programmer.
Programme · 6 semaines
Comprendre le bootcamp, installer les outils et initialiser le coffre patrimonial privé.
Réaliser un bilan 360, calculer le patrimoine net et repérer les frais cachés.
Classer les documents sensibles, poser les règles IA et préparer un dossier propre.
Calculer la capacité d’épargne réelle, prioriser, comprendre les enveloppes fiscales et identifier les documents annuels à ne plus subir.
Définir une allocation cible, des règles de rebalancement et un agent de synthèse privé.
Auditer protection, retraite, couple, famille et track professions libérales.
Préparer un plan 12 mois, un brief professionnel, une revue trimestrielle et une checklist fiscale annuelle.
Comment ça marche
Une session pédagogique, des modèles prêts à remplir et des exercices calibrés pour ton propre dossier.
Tu travailles sur tes documents en local et n’échanges dans l’académie que des cas anonymisés.
Plan 12 mois, agents de synthèse et revue trimestrielle. Tu télécharges tes outils avant la fin de ton accès et tu continues de les utiliser sur ton poste, sans abonnement et sans dépendance à nos serveurs.
Le formateur
Philippe Gaborieau est président de Happy Capital Patrimoine et fondateur de Happy Capital, pionnier du financement participatif en France. Son parcours relie entrepreneuriat, investissement privé, gestion du risque, culture financière et usage concret de l’IA.
La formation part d’un constat simple : avant de déléguer ou de signer, il faut comprendre son propre système patrimonial, ses frais, ses risques, ses documents et les bonnes questions à poser.
Philippe intervient ici comme formateur : il transmet une méthode de pilotage, des réflexes de lecture et des usages concrets de l’IA pour préparer ses décisions sans sortir du cadre pédagogique.
Cas fictifs
Question probable : “J’ai de l’assurance-vie, un PEA, de l’immobilier et de l’épargne salariale, mais je ne sais pas si l’ensemble est cohérent ni combien cela me coûte vraiment.”
Question probable : “Je gagne bien ma vie, mais ma retraite, ma prévoyance et ma trésorerie professionnelle sont traitées par morceaux. J’ai besoin d’une vue d’ensemble.”
Question probable : “Nous avons repoussé les sujets de transmission, clauses bénéficiaires et régime matrimonial. Nous voulons préparer les bons rendez-vous sans mélanger formation et conseil personnalisé.”
Exemples fictifs, construits à partir des questions prévisibles des profils visés. Ils ne constituent pas des témoignages d’élèves et ne promettent aucun résultat patrimonial.
Tarifs
Particuliers
1 200 €TTC
Tarif fondateur · 100 premiers inscrits
Pour particuliers patrimoniaux souhaitant structurer bilan, enveloppes, allocation, protection et transmission.
Tarif des promotions suivantes : 1 997 € TTC
Acheter le parcours particulierProfessions libérales 100 premiers
1 500 €TTC
Tarif fondateur · 100 premiers inscrits
Inclut le tronc commun et le track libéral : revenu professionnel, prévoyance, retraite, arbitrages perso/pro.
Tarif des promotions suivantes : 2 497 € TTC
Acheter le parcours libéralTu disposes de 14 jours pour changer d’avis, dans les conditions des CGV. Pas encore prêt à réserver ? Recevoir les informations avant de décider.
FAQ
Aux particuliers patrimoniaux et aux professions libérales qui veulent remettre de l’ordre dans leur patrimoine, comprendre leurs frais, préparer leurs décisions et garder leurs données sensibles sous contrôle.
Non. C’est une formation pédagogique. Elle ne recommande aucun produit, arbitrage, donation, clause ou souscription. Les décisions individuelles doivent être validées avec les professionnels compétents.
Un coffre patrimonial privé, un bilan 360, un audit de frais, un plan cash-flow, une pile d’enveloppes, une allocation cible, un audit protection, un brief notaire ou CGP, un plan 12 mois, une revue trimestrielle et une checklist fiscale annuelle.
Elle aide à classer, résumer, questionner, préparer et maintenir le système. Le bootcamp s’utilise avec une IA paramétrée sans conservation des données, en mode ZDR. On te montre le réglage en semaine 0. Tu souscris le service à ton nom et tu gardes la main dessus.
La formation prépare le terrain : elle aide à clarifier les chiffres, les documents, les priorités et les questions. Le CGP, le notaire, l’avocat ou l’expert-comptable restent les bons interlocuteurs pour valider une décision personnalisée.
Le tarif fondateur est réservé aux 100 premiers inscrits de la promotion du 4 octobre 2026 : 1 200 € TTC pour les particuliers et 1 500 € TTC pour les professions libérales. Le tarif des promotions suivantes sera de 1 997 € TTC et 2 497 € TTC.
Non. La licence couvre la gestion de ton propre patrimoine, y compris tes actifs professionnels. Elle ne couvre pas les prestations réalisées pour des tiers.
Cadre pédagogique
La formation aide à préparer ses décisions patrimoniales. Elle ne recommande aucun produit, arbitrage, clause, donation ou souscription.
Les exercices sont conçus pour fonctionner sans partager ses chiffres en clair dans l’académie.
Pendant la formation, nous nous interdisons contractuellement de te proposer un rendez-vous, un bilan ou un placement.
Première formation · 100 premiers inscrits
Seul le paiement réserve une place au tarif fondateur. Tu peux aussi laisser tes coordonnées pour recevoir les informations avant de décider.
Demande reçue
Tu vas recevoir un email de confirmation. Ta place au tarif fondateur n’est réservée qu’après paiement.
Déjà inscrit ? Recevoir mon lien de connexion